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三個步驟,解決基金選擇困難癥

(來源:網站編輯 2020-08-03 14:40)

  初學投資基金,最令人頭疼的問題,莫過于如何挑選基金?,F在市面上的基金有6000多支,我們不可能做到對每支都去分析、篩查,因此基金的挑選是要講策略、講方法的。那么,該如何從上千只基金中挑選到適合你的?遵循這三個步驟,相信你也能輕松挑選到滿意的基金。

依據風險能力

確定基金類型


  很多地方比如證券賬戶,銀行網站上都有關于個人風險承受能力的測試,大家有空可以去測一下,看看自己的風險承受能力是保守型、平衡型還是進取型的。然后再根據自己的風險承受能力,選擇不同風險程度的基金進行投資。
  按風險從低到高排序,完全不能接受虧損的,選擇貨幣基金或者債券基金,能接受一點虧損風險的,選擇指數型基金或者混合型基金,高風險偏好的可以買股票型基金?;旌闲突饡①Y產同時投資在股票、債券、貨幣上,所以我們還需要根據基金在資產上的配置比例,來評估它的風險和收益,看是偏股票型基金還是偏債券型基金。

篩選出業績優秀的基金


  一只好基金的歷史業績是經得起市場考驗的,所以我們要選出這些跑在“前頭”的基金。很多基金網站都有一些基金篩選的小工具,可以輔助我們做好這項工作。大家可以采用“4433”選基法,層層過濾,選出長中短期業績表現優秀的基金,“4433”選基法必須同時滿足以下4個條件:
  1.最近1年收益率排名在同類型基金的前1/4;
  2.最近2年、3年、5年及今年以來收益率排名均在同類型基金的前1/4;
  3.最近6個月收益率排名在同類型基金的前1/3;
  4.最近3個月收益率排名在同類型基金的前1/3;
  當然,“4433”選基法篩選的是基金的歷史業績,并不代表基金的未來業績就一定優秀。所以,我們還需要對選出來的基金做進一步的篩選。

對基金精細化分析


  “4433”選基法挑選出來的基金組成了一個基金備選庫,接下來我們就要對這些基金做最后的篩選??梢詮囊韵聨讉€角度入手分析:
  基金公司  每只基金背后都有一家基金公司,基金公司研究團隊的實力會影響到基金的業績。我們要盡可能挑選大型的,有較長歷史的基金公司,這些公司運營規范,風控能力更強,不容易出問題。
  基金經理  基金經理相當于是基金的掌舵人,直接影響基金的業績。我們可以從基金經理的專業能力、從業經驗以及過往業績等等多維度考察,挑選出更有經驗的基金經理。
  基金規模  基金規模也是重要的考量指標,規模過大的不利于操作,規模過小的波動會比較大,極端情況下還可能面臨清盤的風險。一般建議在5億~50億之間比較合適。
  基金評級  基金評級是評級機構以市場上基金的歷史業績為基礎,融入風險因素,進行科學性定量分析,并根據收益和風險的預期對基金進行排序。依據標準將基金的表現分為五個等級,分別是AAAAA級、AAAA級、AAA級、AA級、A級評級。投資時,優先選擇五星評級的基金產品,其次是四星。如果低于四星,就要謹慎考慮了。
  以上就是挑選基金的三個步驟,操作起來并不難,相信大家以后不會再覺得挑選基金就像大海撈針了。當然,通過這些方法挑選出來的基金并不代表萬無一失,大家還需要根據往后市場、基金的表現和自身情況,靈活調整投資策略。
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網站主人soyouso
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